El deseo de independencia financiera es uno de los mayores problemas de nuestro tiempo. Hay varios tipos de negocios e inversiones en el mercado que pueden lograr esto, pero invertir en bienes raíces es una de las mejores formas de hacerlo, pero también una de las más difíciles.
Invertir en bienes raíces se ha convertido en una de las formas más populares de lograr la libertad financiera. Este puede ser un tema amplio y complejo para alguien nuevo en la industria. Por eso, lo mejor es empezar con el conocimiento y la experiencia de una de las mejores empresas de tecnología de América Latina, como es La Haus.
En este artículo te contamos cuáles son las principales variables, qué es la inversión inmobiliaria y cómo aplicarlas según tus objetivos.
¿Qué es la inversión inmobiliaria?
Podemos describir la inversión inmobiliaria como un proceso de generación de ganancias y mayor libertad financiera al invertir en una o más propiedades.
Los inversores pueden provenir de cualquier parte, no solo de aquellos con financiación directa. Si tiene un buen plan de inversión con marcos de tiempo establecidos y objetivos claros, obtendrá ganancias más rápido de lo que piensa.
Los bienes raíces en México tienen muchas opciones de inversión y se pueden hacer planes para cada tipo de bolsillo y para diferentes periodos de tiempo. Más adelante, repasaremos los más famosos para que puedas personalizarlos según tu plan de inversión.
Por qué invertir en bienes raíces:
Este tipo de inversión es una de las formas más seguras de ganar dinero. Esta es una buena decisión por varias razones, y puedes aprovechar varios beneficios, como los que te mostramos a continuación:
Alto retorno de la inversión: La tasa de rendimiento se calcula en función de varios factores, como la condición de la propiedad, el monto de la compra, el valor residual y el precio de venta, pero, por regla general, la tasa de rendimiento es del 30 % o más.
Tu dinero trabaja para ti: Con las ganancias de capital de su propiedad, su propiedad gana valor con el tiempo y lo ayuda a aumentar el capital cuando invierte en otros bienes raíces u otros tipos de negocios. A diferencia de otras inversiones, no requiere pagos regulares de comisiones y su valor aumenta todos los días.
Seguridad y Flexibilidad: Estos tipos de inversiones pueden proteger sus bolsillos en caso de emergencia. Además, la propiedad de la propiedad se puede utilizar para respaldar una solicitud de hipoteca para invertir en un negocio más grande o generar ingresos cuando se jubile.
La vivienda como instrumento financiero brinda más seguridad y certidumbre que otro tipo de inversiones.
Diversas opciones de inversión: Invertir en bienes raíces no se limita a comprar una casa o apartamento con una hipoteca. Puedes crear un portafolio de casas de todos los tamaños, departamentos de todo tipo, conjuntos residenciales, locales comerciales y más.
Esta opción le permite diversificar sus fondos en lugar de depender de una fuente de ingresos o una propiedad. Con un buen plan, puede pagar uno, dos o más objetos al mismo tiempo, mientras obtiene una ganancia de cada objeto.
Tipo de inversión inmobiliaria:
Porque hemos considerado los beneficios de invertir en bienes raíces. Ahora sí, te explicaremos qué formas de invertir en bienes raíces son las más reconocidas.
Existen muchos tipos de inversiones inmobiliarias en diversos sectores de la economía como la agricultura, la industria o el comercio. Aquí le mostraremos cómo hacerlo en bienes raíces residenciales.
Depósito: El esquema es una herramienta utilizada por varios constructores y desarrolladores. Esto incluye la transferencia de la propiedad a un fideicomisario que administra el proyecto inmobiliario, quien posteriormente transferirá la propiedad terminada a un grupo de beneficiarios.
Esta es una de las opciones preferidas por los inversionistas porque no requiere grandes gastos de operación y es apta para desarrollar un negocio inmobiliario con fondos de terceros.
Alquilar o rentar: Este es uno de los modelos más populares de los últimos años. La compra de propiedades en ubicaciones estratégicas puede generar rendimientos significativos si se satisface la demanda del mercado.
La ventaja es que puedes elegir qué formato de alquiler quieres utilizar. Por ejemplo, puedes firmar un contrato de alquiler anual para asegurar un flujo de caja constante, o puedes alquilar a través de plataformas como Airbnb o Booking para fechas determinadas y usar la propiedad cuando quieras.
Es importante recordar que esto puede llevar mucho tiempo. Debe estar listo para recibir pedidos si elige publicar en la plataforma o consultar sobre los requisitos del anfitrión.
Crowdfunding Inmobiliario: Esta es una de las opciones preferidas para aquellos que están comenzando a invertir en bienes raíces y están cortos de fondos. Esta es una forma de levantar capital para empresas constructoras que buscan mucha gente que esté dispuesta a invertir una pequeña cantidad de dinero a cambio de ganancias a corto y mediano plazo.
Podemos llamar a esta forma la compra de una acción en una propiedad, ya que una persona puede comprar varias acciones y así convertirse en el accionista mayoritario de la propiedad.
Fondos de inversión inmobiliaria: Este sistema es más común entre personas que llevan mucho tiempo en la industria y deciden invertir en varias propiedades. El fondo funciona reuniendo a un grupo de participantes que hacen una contribución significativa, bajo la guía de expertos del mercado.
Debido a su fuerte capital, por lo general no se enfocan en un tipo de propiedad, sino que invierten en diferentes propiedades, como residenciales, comerciales o industriales.
Esta descripción puede ser similar al fideicomiso del que hablamos en primer lugar. La diferencia es que un fondo se crea con el objetivo principal de generar ganancias para los inversores, mientras que un fideicomiso es la gestión de un recurso hasta que el propietario decide reclamarlo después de que se cumplan ciertas condiciones.
Modernización y ventas: Este es un método que funciona tanto para casas nuevas como usadas. Se trata de adquirir bienes inmuebles a bajo precio y reformarlos con vistas a renovarlos y venderlos a un precio más elevado.
Este modelo, también conocido como vivienda de segunda mano, se basa en comprar una vivienda usada en un determinado estado de uso, reformarla y venderla a un precio significativamente superior.
Para viviendas nuevas, esto se puede hacer en un apartamento que se alquila sin grandes reparaciones o sin muebles. Lo ideal es que compre su casa a tiempo para que pueda ajustarla y obtener el dividendo más alto posible cuando termine su trabajo.
Este sistema es muy recomendable para quienes tienen conocimientos en construcción y decoración, ya que pueden participar plenamente en el proceso de renovación para obtener el máximo beneficio.
Plan de compra: Esta es una de las mejores opciones para empezar a invertir. Esta es una etapa en el proceso de desarrollo de propiedades que aún no se han construido, y los desarrolladores buscan atraer a tantos compradores como sea posible para seguir adelante.
Otra gran cosa de esto es que aunque pagues un precio más bajo, adquiere un valor residual a medida que avanza el proyecto, por lo que puedes ofrecerlo desde el día que te lo entregan.
Los constructores tienden a vender proyectos por etapas, y cuanto antes compre, más barato será. Si desea saber más sobre cómo ganar dinero en preventa, siga el enlace aquí para obtener más información sobre este modelo.
Cómo invertir en bienes raíces:
Es importante saber que cada inversión es única, por lo que debe estar preparado para los desafíos que le presenta cada inversión. Aquí te damos algunos consejos para que tengas un plan de inversión claro y no te equivoques:
Determina tu presupuesto: Es la base de cualquier inversión que haga, no solo de bienes raíces. Tienes que considerar cuánto dinero estás dispuesto a invertir, por lo que tendrás que esperar un tiempo para ver la ganancia reflejada. Recuerda que existen diferentes formas de invertir con muy poco dinero y debes conocer los consejos de expertos sobre dónde invertir en bienes raíces.
Despacio: Como una de las formas más seguras de invertir, también es una de las formas más rentables de invertir. Cada vez cambia según el propósito de invertir, del que hablamos anteriormente. La clave es que tengas paciencia porque esta no es una industria que genera ganancias de la noche a la mañana, es una industria que puede generar grandes ganancias si esperas el tiempo adecuado.
Considera qué tipo de inversión harás: Invertir en bienes raíces no se trata solo de invertir dinero de cierta manera y esperar que valga la pena. Si tienes un plan adecuado, puedes obtener ganancias de muchas maneras, por ejemplo, puedes comprar un apartamento en preventa, alquilarlo por un período corto de dos o tres años, remodelarlo y venderlo a un precio más alto..de lo que lo compraste.
Ninguna inversión excluye a otra, por lo que debes pensar bien qué inversiones harás para sacarles el máximo partido.
Explore todo sobre el objeto: Incluso si vives en una ciudad en particular, puedes invertir en cualquier otro lugar de México. Buscar ciudades que ofrezcan el mayor valor añadido y sean atractivas para inversores y otros sectores del mercado.
Elegir una propiedad es uno de los pasos más importantes. Ubicación, precio, antigüedad y entorno son algunas de las características que debe tener en cuenta para realizar la mejor inversión.
Aspectos a tener en cuenta al invertir en bienes raíces:
Echemos un vistazo a los factores a considerar al invertir en bienes raíces.
Ubicación y entorno: Esta es una de las principales razones por las que se acepta o se niega la propiedad. La cercanía a los puntos de interés, el transporte y el abastecimiento de las tiendas son aspectos que agregan o reducen valor a la hora de comprar o vender.
Orientación y género: La composición se refiere a las características bioclimáticas de un objeto, como el brillo y la contaminación acústica. En el mercado, las propiedades con más luz natural y pisos más altos se valoran más por tener mejores vistas y menos ruido.
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Plan de compra: Esta es una de las mejores formas de obtener ganancias porque puede comprar una propiedad a un precio inicial pagando un pago inicial en cuotas. Cuando obtenga una propiedad, verá que el precio aumentará significativamente debido a las ganancias de capital obtenidas con el tiempo.
Antiguo: Cuanto más nueva sea la propiedad, mayor será el precio. Los bienes inmuebles tienden a depreciarse en valor con el tiempo, e incluso menos si no se mantienen adecuadamente y envejecen.
Recuerde que este es un factor no determinante, uno de los muchos factores que afectan el precio final de una propiedad. Por ejemplo, las propiedades inmobiliarias en el Paseo de la Reforma en la Ciudad de México, sin importar cuán deterioradas, seguirán siendo unas de las más caras del país.
Área pública: Estas áreas aportan un valor añadido a su propiedad con servicios como parking público, piscina, sauna, zonas verdes, etc. Con el surgimiento de la nueva normalidad, se están valorando más espacios como espacios de trabajo conjunto, salas de juegos o cocinas comunes.
Costo de inversión:
Todos los costos asociados con este proceso están asociados con la compra y venta de bienes inmuebles. Tanto el vendedor como el propietario están involucrados, ya que cada participante debe seguir su propio procedimiento para operar de manera transparente y legal.
Es normal que los nuevos en la inversión inmobiliaria no incluyan estos trámites y trámites, que pueden costar alrededor del 8% del capital necesario para la inversión. Por ejemplo, si el valor total de la propiedad es de 8 millones de pesos, se debe incluir en el plan de inversiones un monto aproximado de 512.000 pesos para cubrir estos costos.
Los costos se pueden dividir en cuatro grupos:
Valor del contrato: documentos relacionados con transacciones tales como procedimientos de registro y honorarios de notario.
Costos de financiamiento: costos asociados con la compra de una vivienda utilizando un producto financiero. Dependen de la institución financiera que realizó el trámite y de la política de tasa de interés de cada institución financiera.
Tarifas del vendedor: Estas tarifas se aplican cuando decide vender su propiedad después de recibir una cierta ganancia de capital. Esto incluye cargos como el impuesto sobre la renta (ISR) y las comisiones del vendedor o agente inmobiliario con el que elija trabajar.
Tarifa del comprador: Estos son costos relacionados cuando ya posee una propiedad a su nombre, como el seguro de vivienda y los impuestos sobre la propiedad.
¿Cuánto tiempo debo esperar para recibir mis ingresos?
El tiempo de espera está relacionado con un concepto llamado período de inversión. Cuando hablamos de esta idea, nos referimos al impacto del tiempo en el valor de los activos que posee, el tiempo que espera para obtener un retorno de su inversión.
Las empresas y los inversores lo utilizan al poseer varios activos al mismo tiempo, lo que da como resultado un flujo de caja constante. Sin embargo, es importante que sepa cómo se suman la valoración y las ganancias de capital, ya que el tiempo en un automóvil no es lo mismo que el tiempo en una casa o apartamento.
Los expertos creen que el momento ideal es esperar de tres a cinco años para obtener una ganancia de hasta un 30% si la propiedad se elige pensando en la plusvalía y nada reduce su valor.
Dónde invertir en bienes raíces:
Aquí tienes una guía práctica que puedes utilizar a la hora de tomar tu decisión de inversión inmobiliaria. Ahora que sabes por dónde empezar y todo lo que debes considerar, hablaremos sobre las ciudades de México con mayor valor agregado.
Según La Haus, las cinco ciudades de México con mayor valor agregado y mayor ROI son Guadalajara, Monterrey, Puebla, Querétaro y Cancún.