En 2013 entró en vigor la Ley Federal para Prevenir y Detectar Negocios con Fuentes Ilícitas de Recursos, mejor conocida como Ley de Lavado de Activos. Esta legislación Crear Objetivo Evitar el ingreso de fondos ilícitos al sistema financiero mexicano. Una de sus funciones es regular todo tipo de actividades mercantiles, mercantiles e inmobiliarias, evitando las grandes compras al contado.¿Vas a vender tu casa y quieres pagar en efectivo?Infórmese de los criterios para establecer la norma.
¿Cuál es el papel de las leyes contra el lavado de dinero en el sector inmobiliario?
La Ley de Blanqueo de Capitales clasifica las actividades inmobiliarias como «vulnerables». Por eso las inmobiliarias, agencias, notarios, aseguradoras inmobiliarias y corredores públicos Obligación de registrar y reportar sus clientes y transacciones a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).
¿Bajo qué circunstancias debo notificar a la SHCP?
- Brindamos servicios de construcción inmobiliaria, agencia de compraventa de inmuebles y registro de derechos de propiedad: Para los asociados a la prestación de este servicio, se les exige la identificación de todos los clientes. Si el monto de estas operaciones es mayor o igual a 519,699 pesos mexicanos, deberán informarse a la SHCP.
- Notarios inmobiliarios: Los notarios están obligados a reconocer a todos sus clientes, independientemente del monto que se esté procesando. Si el monto de la operación supera los 1.036.160 pesos, deberá informarse al Ministerio de Hacienda.
- Agente de bienes raíces: No hay configuraciones mínimas y máximas para clientes registrados o tipos de transacciones en esta acción. El que realiza está obligado a denunciar la venta.
- Enmascaramiento de atributos: Si la operación es igual o superior a 156.072 pesos, la persona que preste servicios de protección de bienes deberá indicar su beneficiario. También reporta actividad superior a 311,819 pesos.
- Transferencia de propiedad de bienes inmuebles: Al traspasar el dominio, si el monto es inferior a 519.699 pesos, el notario podrá presentar una reclamación;El cliente o usuario garantiza que los fondos para la compra son obtenidos de actividades lícitas. En caso contrario, deberán especificar en la escritura de dominio cómo se pagarán los impuestos asociados al cambio de titularidad.
- Arrendamiento inmobiliario: Las personas que alquilan una propiedad deben registrarse como propietarios y reportar cualquier nuevo inquilino. Nuevamente, deben actuar formalmente mediante la emisión de certificados o facturas. Sólo cuando las transacciones excedan los 207.879 pesos mensuales deberán informarse al Ministerio de Hacienda.
¿Cómo se regulan las transacciones en efectivo?
La ley fija el monto máximo para hacer negocios en efectivo. Si está comprando o vendiendo, el monto no debe exceder los 586,146 pesos. Si alquila un inmueble o paga renta, no debe exceder los 207.879 pesos. Los montos en exceso de los establecidos por la ley deben ser Pague por transferencia bancaria, cheque o tarjeta de crédito.
¿Cuáles son las sanciones por incumplimiento?
Como con cualquier legislación, siempre habrá sanciones si no se cumple. La Ley de Lavado de Activos impone una multa de 2.000 a 10.000 salarios mínimos si no se cumplen las disposiciones anteriores. La primera vez que la notificación viene como una advertencia por incumplimiento, y en caso de reincidencia, se aplican las sanciones correspondientes. La única forma es liberarse de las sanciones financieras mediante el cumplimiento de las obligaciones, pasando gradualmente por la verificación financiera.
¿Sabías que el arrendamiento de inmuebles también está regulado por la Ley de Blanqueo de Capitales?También hay una punta como herramienta de trabajo.visita nuestro Blog Y aprende más sobre el mundo inmobiliario.